<<
>>

Преступность в финансово-кредитной системе России

Условия развития Анализ мирового опыта свидетельствует о

.«и том, что эффективность любых экономи- финансово-кредитной

системы ческих преобразований в значительной

мере зависит от надежности и стабильно­сти финансово-кредитной системы.

Особенностями развития финансово-кредитной сферы экономи­ки России являются: быстрый рост сети коммерческих банков, фондовых и валютных бирж, инвестиционных, негосударственных пенсионных фондов; становление новых видов финансовых инсти­тутов; ускоренная перестройка платежной системы. Причем все эти процессы происходили без достаточной правовой, организационной подготовки и не были подкреплены материально-техническими ре­сурсами. Новшества вводились поспешно при отсутствии правового регулирования. Многие необходимые для нормального цивилизо­ванного функционирования финансово-кредитной системы законы, нормативные документы принимались с большим опозданием, либо наоборот, слишком быстро. В этот период был ослаблен контроль со стороны государственных органов, осуществляющих финансо­вый контроль в первую очередь, Центрального банка РФ и Мини­стерства финансов РФ. Отсутствовал должный надзор со стороны органов прокуратуры.

На фоне общего ослабления государства, правоохранительных и контролирующих органов, несовершенства законодательства фи­нансово-кредитная система за период реформ превратилась в одну из наиболее криминализованных сфер экономики.

Наиболее криминогенной в финансовой сфере является банков­ская деятельность, при этом большая часть преступлений приходит­ся на коммерческие банки. Наблюдается также рост преступлений в страховой сфере, на рынке ценных бумаг, в сфере внешнеэкономи­ческой деятельности и совершаемых с использованием компьютер­ных технологий, электронных средств доступа и систем телекомму­никаций.

Распространенный характер в кредитно-финансовой системе приобрели преступления против собственности, чаще всего совершае­мые путем мошенничества и присвоения вверенного имущества — хищения денежных средств с использованием подложных платеж­ных документов и поддельных банковских гарантий, фальшивых авизо, безвозвратное получение и нецелевое использование льгот­ных кредитов.

Среди типичных преступлений следует отметить также «отмывание» криминальных денег, финансовые аферы с деньгами вкладчиков, должностные злоупотребления банковских служащих, налоговые и таможенные преступления.

Уголовная ответственность за осуществление незаконной банков­ской деятельности предусмотрена ст. 172 УК РФ. Незаконной бан­ковской деятельностью признается осуществление банковской дея­тельности (банковских операций) без регистрации или без специ­ального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.

Развитие и внедрение новых информационных технологий по­рождает в сфере банковской деятельности серьезные проблемы, связанные с обеспечением сохранности, конфиденциальности и достоверности хранимой, передаваемой и обрабатываемой инфор­мации.

За незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, ст. 183 УК РФ введена уголов­ная ответственность за совершение следующих общественно опас­ных деяний:

• за собирание сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, путем похищения документов, подку­па или угроз, а равно иным незаконным способом с це­лью разглашения либо незаконного использования этих сведений;

• за незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, без согласия их владельца, совершенные по их корыстной или иной личной заинтересованности и причинившие крупный ущерб.

Ответственность за совершение такого преступления, как ле­гализация, т.е. «отмывание», денежных средств или имущества, приобретенных незаконным путем, предусмотрена ст. 174 УК РФ. Преступлением в соответствии с текстом данной статьи призна­ется совершение финансовых операций и других сделок с денеж­ными средствами или имуществом, приобретенным заведомо не­законным путем, а равно использование указанных средств для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

^ , Различают несколько этапов развития пре-

^тапы пазвития 1 ^ ^

у ступности в кредитно-финансовой системе.

ппеступности Первый этап: 1992—1993 гг. Для этого

в коедитно-финансовои

г т времени характерны хищения денежных

системе _

<< | >>
Источник: Кузнецова Е. И.. Деньги, кредит, банки. 2-е изд. - М.: — 568 с. 2009

Еще по теме Преступность в финансово-кредитной системе России:

  1. 19.3. Система органов исполнительной власти и административно-правовые основы государственного управления в области финансов и кредитов
  2. Тема 1. Финансовая деятельность государства
  3. Выполнение Банком России функции финансового агента Правительства
  4. Правовое положение кредитных организаций
  5. 2. Понятие и определение кредитной организации
  6. § 4. Экономическая преступность
  7. Вопрос 24. Экономическая преступность и ее предупреждение
  8. § 1. Финансовое обеспечение оперативно-розыскной деятельности
  9. § 2. Формы и виды государственного и муниципального финансового контроля. Органы, осуществляющие финансовый контроль
  10. § 2. Компетенция финансово-кредитных органов
  11. § 3. Компетенция государственных и муниципальных органов в области финансового контроля
  12. § 4. Разграничение компетенции органов государственной власти и органов местного самоуправления в области финансовой деятельности
  13. СЛОВАРЬ-СПРАВОЧНИК ОСНОВНЫХ понятий И ТЕРМИНОВ ФИНАНСОВОГО ПРАВА
  14. 3.5. Внутренний контроль. Валютный контроль и противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
  15. Преступность в финансово-кредитной системе России
  16. Всемирное хозяйство: тенденции развития и их влияние на международные валютно-кредитные и финансовые отношения
  17. Борьба с преступностью на рынке ценных бумаг
  18. Борьба с преступностью на рынке ценных бумаг
  19. 9.4. Финансовый контроль, его место в управлении финансами
  20. 7.5. Кредитная система и ее элементы. Банковская система РФ: понятие, структура, этапы становления