Преступность в финансово-кредитной системе России
.«и том, что эффективность любых экономи- финансово-кредитной
системы ческих преобразований в значительной
мере зависит от надежности и стабильности финансово-кредитной системы.
Особенностями развития финансово-кредитной сферы экономики России являются: быстрый рост сети коммерческих банков, фондовых и валютных бирж, инвестиционных, негосударственных пенсионных фондов; становление новых видов финансовых институтов; ускоренная перестройка платежной системы. Причем все эти процессы происходили без достаточной правовой, организационной подготовки и не были подкреплены материально-техническими ресурсами. Новшества вводились поспешно при отсутствии правового регулирования. Многие необходимые для нормального цивилизованного функционирования финансово-кредитной системы законы, нормативные документы принимались с большим опозданием, либо наоборот, слишком быстро. В этот период был ослаблен контроль со стороны государственных органов, осуществляющих финансовый контроль в первую очередь, Центрального банка РФ и Министерства финансов РФ. Отсутствовал должный надзор со стороны органов прокуратуры.
На фоне общего ослабления государства, правоохранительных и контролирующих органов, несовершенства законодательства финансово-кредитная система за период реформ превратилась в одну из наиболее криминализованных сфер экономики.
Наиболее криминогенной в финансовой сфере является банковская деятельность, при этом большая часть преступлений приходится на коммерческие банки. Наблюдается также рост преступлений в страховой сфере, на рынке ценных бумаг, в сфере внешнеэкономической деятельности и совершаемых с использованием компьютерных технологий, электронных средств доступа и систем телекоммуникаций.
Распространенный характер в кредитно-финансовой системе приобрели преступления против собственности, чаще всего совершаемые путем мошенничества и присвоения вверенного имущества — хищения денежных средств с использованием подложных платежных документов и поддельных банковских гарантий, фальшивых авизо, безвозвратное получение и нецелевое использование льготных кредитов.
Среди типичных преступлений следует отметить также «отмывание» криминальных денег, финансовые аферы с деньгами вкладчиков, должностные злоупотребления банковских служащих, налоговые и таможенные преступления.Уголовная ответственность за осуществление незаконной банковской деятельности предусмотрена ст. 172 УК РФ. Незаконной банковской деятельностью признается осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.
Развитие и внедрение новых информационных технологий порождает в сфере банковской деятельности серьезные проблемы, связанные с обеспечением сохранности, конфиденциальности и достоверности хранимой, передаваемой и обрабатываемой информации.
За незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, ст. 183 УК РФ введена уголовная ответственность за совершение следующих общественно опасных деяний:
• за собирание сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом с целью разглашения либо незаконного использования этих сведений;
• за незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, без согласия их владельца, совершенные по их корыстной или иной личной заинтересованности и причинившие крупный ущерб.
Ответственность за совершение такого преступления, как легализация, т.е. «отмывание», денежных средств или имущества, приобретенных незаконным путем, предусмотрена ст. 174 УК РФ. Преступлением в соответствии с текстом данной статьи признается совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем, а равно использование указанных средств для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.
^ , Различают несколько этапов развития пре-
^тапы пазвития 1 ^ ^
у ступности в кредитно-финансовой системе.
ппеступности Первый этап: 1992—1993 гг. Для этого
в коедитно-финансовои
г т времени характерны хищения денежных
системе _
Еще по теме Преступность в финансово-кредитной системе России:
- 19.3. Система органов исполнительной власти и административно-правовые основы государственного управления в области финансов и кредитов
- Тема 1. Финансовая деятельность государства
- Выполнение Банком России функции финансового агента Правительства
- Правовое положение кредитных организаций
- 2. Понятие и определение кредитной организации
- § 4. Экономическая преступность
- Вопрос 24. Экономическая преступность и ее предупреждение
- § 1. Финансовое обеспечение оперативно-розыскной деятельности
- § 2. Формы и виды государственного и муниципального финансового контроля. Органы, осуществляющие финансовый контроль
- § 2. Компетенция финансово-кредитных органов
- § 3. Компетенция государственных и муниципальных органов в области финансового контроля
- § 4. Разграничение компетенции органов государственной власти и органов местного самоуправления в области финансовой деятельности
- СЛОВАРЬ-СПРАВОЧНИК ОСНОВНЫХ понятий И ТЕРМИНОВ ФИНАНСОВОГО ПРАВА
- 3.5. Внутренний контроль. Валютный контроль и противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
- Преступность в финансово-кредитной системе России
- Всемирное хозяйство: тенденции развития и их влияние на международные валютно-кредитные и финансовые отношения
- Борьба с преступностью на рынке ценных бумаг
- Борьба с преступностью на рынке ценных бумаг
- 9.4. Финансовый контроль, его место в управлении финансами
- 7.5. Кредитная система и ее элементы. Банковская система РФ: понятие, структура, этапы становления