Понятие и структура денежного оборота. Закон денежного оборота
В зависимости от формы функционирующих в нем денег денежный оборот можно разделить на налично-денежный оборот (налично-денежное обращение) и безналичный оборот.
Налично-денежное обращение — движение наличных денег; на современном этапе обслуживается банкнотами и разменными монетами; организуется государством в лице центрального банка.
Безналичный денежный оборот — движение денег в безналичной форме. Деньги в безналичной форме являются средством на банковских счетах до востребования (депозитные деньги). Движение денежных средств в безналичной форме осуществляется путем их перевода с банковского счета плательщика на счет получателя, посредством зачета взаимных требований. Таким образом, при безналичном денежном обороте движение наличных денег замещается банковскими операциями. Безналичный денежный оборот есть основной вид денежного оборота. В России, например, на его долю приходится около 80% всех платежей.
Деньги регулярно поступают в современный хозяйственный оборот и изымаются из него в виде банкнот, разменной монеты и банковских депозитов. Эмиссию наличных денег осуществляет центральный банк, а безналичных — коммерческие банки. Первична эмиссия безналичных денег: прежде чем наличные деньги появятся в обороте, они отражаются в виде записей на счетах коммерческих банков.
Для разработки и реализации денежно-кредитной политики необходимы достоверная информация о состоянии денежного оборота и анализ его взаимосвязи с реальными экономическими процессами (объемом производства, уровнем цен и др.).
Экономическая зависимость между массой денег в обороте, уровнем цен реализуемых товаров, их количеством и скоростью оборота денег выражается законом денежного оборота.
В упрощенном виде закон можно выразить следующей формулой:м = СЦТ, (1Л)
со
где М — количество денег в обороте;
СЦТ — сумма цен реализуемых товаров (равная сумме произведений количества каждого товара на его цену);
СО — скорость оборота денег (среднее число оборотов одноименной денежной единицы).
Одним из вариантов математического выражения этой зависимости является уравнение обмена американского экономиста
И. Фишера:
MV - PQ, (1.2)
где М (money) — масса денег в обороте;
V (velosity) — скорость оборота денег;
P (price) — средняя цена товаров и услуг;
Q (quantity) — количество реализованных товаров и услуг (физический объем производства).
Исходя из уравнения обмена объем денежной массы в обороте можно представить как
M - . (1.3)
V
Таким образом, денежная массо в обороте изменяется прямо пропорционально количеству реализуемых товаров и услуг, а также уровню их цен и обратно пропорционально скорости оборота денег.
Из уравнения обмена следует, что средний уровень цен прямо пропорционален величине денежной массы в обороте и скорости оборота денег и обратно пропорционален количеству реализуемых товаров и услуг:
P - ML. (1.4)
Q
Зависимость между динамикой уровня цен, объема денежной массы, скорости оборота денег и объема производства можно записать в виде выражения:
ip - Ij2LtIl, (1-5)
где 1р — индекс цен;
1т — индекс объема денежной массы;
I, — индекс оборачиваемости (количеста оборотов) денежной массы;
^ — индекс объема производства (товаров и услуг).
Учитывая, что произведение уровня цен на объем товаров и услуг представляет собой величину ВВП, можно представить уравнение обмена как
ИУ = ВВП. (1.6)
Иучение данных показателей в динамике позволяет установить их взаимосвязь:
^ • IV = !ввп, (1.7)
где !ввп — индекс ВВП.
Из уравнения обмена следует, что
И = ВВП. (1.8)
У
Объем денежной массы, необходимой для обслуживания хозяйственного оборота (спрос на деньги), можно представить как PQ/У, или ВВП/ У. Следовательно, из закона денежного оборота вытекает важное условие устойчивости денег.
Деньги устойчивы, если их количество в обороте (предложение денег) равно потребности хозяйственного оборота в деньгах (спросу на деньги).В условиях обращения золотых денег и банкнот, разменных на золото, закон денежного обращения соблюдался благодаря действию механизма сокровищ. В условиях оборота неполноценных денег закон денежного оборота может нарушаться, и это означает, что количество денег в обороте (предложение денег) не соответствует потребности товарооборота в деньгах (спросу на деньги).
Если предложение денег превышает спрос на деньги, рынок реагирует на это повышением цен на товары. В результате повышения цен потребность товарооборота в деньгах (спрос на деньги) увеличивается и приходит в соответствие с денежной массой в обороте.
Решение типовых задач
Задача 1. Совокупность произведенных платежей по товарам и услугам за наличные деньги составляет 6140 млрд руб. Определите величину массы наличных денег в обращении, если среднее число оборотов денежной единицы равно 4.
Решение. Масса наличных денег составит:
М0 = 6140 : 4 = 1535 млрд руб.
Задача 2. Объем производства увеличился на 6%, денежная масса — на 24%. Как изменился средний уровень цен при стабильной скорости оборота денег?
Решение. Определим индекс цен:
= 1т '1у = 1,24 • 1,0 :1,06 = 1,17. р I ’
Уровень цен увеличился на 0,17 (1,17 — 1,0), или на 17%.
Задача 3. Объем производства увеличился на 6%, денежная масса — на 24%, скорость оборота денег — на 10%. Как изменился средний уровень цен?
Решение. Определим индекс цен:
1р = 1т'1у = 1,24 • 1,10 : 1,06 = 1,29.
1а
Уровень цен вырос на 0,29 (1,29 — 1,0), или на 29%.
Задача 4. Объем производства увеличился на 6%, денежная масса — на 24%, средний уровень цен — на 5%. Как изменилась скорость оборота (оборачиваемость) денег?
Решение. Определим индекс оборачиваемости денежной массы: 1р • 1а
1У =-р—а = 1,05 • 1,06:1,24 = 0,9.
1т
Скорость оборота денежной массы снизилась на 0,1 (0,9 — 1,0), или на 10%.
Задача 5. Объем производства увеличился на 6%, скорость оборота денег снизилась на 5%, средний уровень цен вырос на 9%. Как изменился объем денежной массы?
Решение. Определим индекс объема денежной массы:
1Р • Iа
1т = -р—а = 1,09 • 1,06 : 0,95 = 1,216.
1У
Объем денежной массы вырос на 0,216 (1,216 — 1,0), или на 21,6%.
Задача 6. Объем производства вырос на 6%, денежная масса — на 24%, средний уровень цен — на 30%. Как изменилась скорость оборота денег?
Решение. Определим индекс оборачиваемости денежной массы: 1р • 1а
1У =-р—а = 1,30 • 1,06:1,24 = 1,111.
1т
Скорость оборота денег увеличилась на 0,111 (1,111 — 1,0), или на 11,1%.
Задача 7. Объем производства сократился на 3%, денежная масса выросла в 2,26 раза, скорость оборота денег — на 17%. Как изменился уровень цен?
Решение. Определим индекс цен:
1р = 1т'1у = 2,26 • 1,17 : 0,97 = 2,726.
Уровень цен повысился на 1,726 (2,726 — 1,0), или на 172,6%, или в 2,7 раза.
Задача 8. Объем производства снизился на 21%, цены выросли в 3,3 раза, скорость оборота денег — на 34%. Как изменилась величина денежной массы?
Решение. Определим индекс денежной массы:
1р •
1т = -р—ц = 3,3 • 0,79 : 1,34 = 1,946.
Денежная масса выросла на 0,946 (1,946 — 1,0), или на 94,6%.
Еще по теме Понятие и структура денежного оборота. Закон денежного оборота:
- 1.2 Денежный оборот, денежное обращение
- Бюджетный менеджмент: понятие, структура и роль
- 12. ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ: ПОНЯТИЕ, СТРУКТУРА
- § 3. Государственное регулирование ценообразования I. Понятие, структура и вилы цен.
- 3.1. Структура и основные участники финансового рынка
- 2.1.Понятие денежного оборота и его виды
- Понятие и виды денежных систем
- Введение
- Понятие и структура денежного оборота. Закон денежного оборота
- Денежная система: биметаллизм и монометаллизм
- 2.1. Понятие денежного оборота и его виды
- 5.4. Принципы организации безналичного денежного оборота
- 14.1. Понятие кредита и необходимость его появления
- 6.1. ПОНЯТИЕ И СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ