10.1. Структурные подразделения, обеспечивающие работу банка на рынке ценных бумаг

• непосредственно осуществляющие операции на рынке ценных бумаг;

• осуществляющие текущий контроль за соблюдением установ­ленных банком лимитов по сделкам с ценными бумагами;

• проводящие оформление заключенных сделок;

• проводящие расчеты и платежи по собственным и клиентским заключенным сделкам;

• осуществляющие бухгалтерский учет операций с ценными бу­магами;

• обеспечивающие последующий контроль за проведением опе­раций на рынке ценных бумаг, правильностью их оформления, учета и соответствии я действующему законодательству.

Одним из вариантов организации в банке работы с ценными бума­гами является следующая (см. рис. 10.1):

Рис. 10.1. Структура управления ценных бумаг банка

Управление ценными бумагами руководствуется в своей деятель­ности действующим законодательством, нормативными актами Цен­трального банка Российской Федерации, Уставом Банка, решениями ор­ганов управления Банком и утвержденными Банком нормативными до­кументами Банка

Основными задачами Управления ценными бумагами явля­ются:

• формирование и ведение портфелей ценных бумаг Банка;

• предоставление клиентам банка различных услуг при соверше­нии операций на фондовом рынке;

• обеспечение возможности совершения сделок на фондовом рынке;

• предоставление клиентам Банка информации о фондовом рынке и консультирование о текущем их состоянии и перспективах развития;

• разработка новых услуг для клиентов Банка на фондовом рынке;

• анализ конъюнктуры рынка ценных бумаг, в том числе оценка передаваемых в залог ценных бумаг;

• соблюдение и контроль установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов, сроков.

Основными функциями Управления являются:

• совершение сделки с государственными, муниципальными, кор­поративными облигациями, банковскими и корпоративными векселями, акциями корпорации, а также с различными финансовыми инструмента­ми на биржах как от имени и за счет Банка, так и по поручению и за счет клиентов банка;

• аналитический учет по операциям с ценными бумагами, анали­тический учет и оформление операций с векселями;

• формирование предложений по ценам покупки и продажи цен­ных бумаг;

• взаимодействие с биржами и другими участниками фондового рынка;

• взаимодействие со структурными подразделениями Банка по всему комплексу вопросов, касающихся организации работы Управле­ния;

• анализ опыта отечественных и зарубежных банков, использова­ние наиболее прогрессивных технологий в практической работе;

• подготовка материалов для руководящих органов Банка в части, относящейся к деятельности Управления;

• обеспечение необходимого режима информационной безопас­ности и конфиденциальности информации по сделкам с ценными бума­гами самого банка и его клиентов, составляющей банковскую и коммер­ческую тайну и др.

Основными задачами Отдела биржевых операций является:

• торговля рублевыми биржевыми инструментами для банковско­го портфеля;

• консультирование клиентов по вопросам, связанным с осущест­влением операций на биржах, на которых представлен Банк;

• контроль за соблюдением установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов, сроков.

В функции Отдела биржевых операций входит:

• взаимодействие с биржами и другими участниками фондового рынка;

• обеспечение возможности совершения сделок на фондовом рынке;

• проверка перед началом торгов остатков денежных средств на субсчетах бирж, где представлен банк;

• проверка расчетов по результатам биржевых торгов;

• проверка платежей по рублевым инструментам биржевых тор­гов;

• формирование и ведение портфеля ценных бумаг Банка;

• соблюдение и контроль установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов, сроков;

• анализ конъюнктуры рынка ценных бумаг, в том числе оценка передаваемых в залог ценных бумаг;

• разработка новых услуг для клиентов Банка на фондовом рынке;

• обеспечение информационной прозрачности по изменениям в тарифной и учетной политике банка перед его клиентами.

Задачами Отдела внебиржевых операций являются:

• совершение сделок с банковскими и корпоративными векселя­ми, от имени Банка, а также за счет и по поручению Клиентов.

• совершение сделок с акциями от имени Банка, а также за счет и по поручению Клиентов.

• формирование и ведение портфелей государственных облига­ций, номинированных в иностранной валюте для Банка;

• формирование и ведение портфелей корпоративных облигаций, номинированных в иностранной валюте для Банка;

• формирование и ведение портфеля векселей Банка;

• определение цен покупки и продажи ценных бумаг Банком;

• анализ конъюнктуры внебиржевого рынка ценных бумаг;

• соблюдение установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов и сроков;

• предоставление клиентам Банка информации о внебиржевом рынке ценных бумаг и консультирование о текущем их состоянии и пер­спективах развития;

• разработка новых услуг для клиентов Банка на внебиржевом рынке ценных бумаг.

Основными задачами Отдела анализа и прогнозирования яв­ляются:

• координация и учет финансовых потоков и движения матери­альных ресурсов в Управлении;

• контроль за соблюдением политики установленных лимитов на Управление;

• систематизация информации о текущей финансовой деятельно­сти Управления;

• подготовка оперативных и итоговых отчетных документов по финансовой деятельности Управления;

• подготовка документации для кредитного комитета и руково­дства Банка на установление новых лимитов по операциям с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов и сроков;

• текущий мониторинг и подготовка документов, характеризую­щих финансово-экономическую состоятельность контрагентов, эмитен­тов.

Отдел анализа и прогнозирования в соответствии с возложен­ными на него задачами осуществляет следующие функции:

• готовит документацию для кредитного комитета и руководства Банка по вопросам рассмотрения новых лимитов;

• готовит отчетные аналитические данные по финансовым пока­зателям эмитентов, контрагентов для Департамента учета и отчетности и Депозитария, а также Начальника Управления;

• взаимодействует со структурными подразделениями Банка по всему комплексу вопросов, касающихся организации работы Отдела;

• изучает и анализирует опыт отечественных и зарубежных бан­ков, и финансово-инвестиционных компаний, используя наиболее про­грессивные технологии в практической работе;

• взаимодействует с зарубежными организациями и банками по вопросам, относящимся к компетенции Отдела;

• подготавливает материалы для руководящих органов Банка в части, относящейся к деятельности Отдела.

Основные направления взаимодействия Управления ценными бу­магами банка с другими подразделениями Банка представлены на рис.10.2.:

Рис.10.2.

Важное значение для организации работы Управления ценными бумагами Банка имеет информационное обеспечение его деятельности. В связи с этим, Управление тесно взаимодействует с рядом подразделе­ний Банка, в частности:

Управление автоматизированных информационных систем: обес­печивает бесперебойную работу вычислительной техники и средств свя­зи;

Отдел информационного обеспечения: осуществляет подготовку материалов о работе и перспективах развития Отдела биржевых опера­ций, как по запросам так и по собственной инициативе;

Операционный зал для юридических и физических лиц: организует предоставление новой информации об изменениях в учетной и тарифной политике банка, проводит разъяснительную работу по вопросам работы Отдела биржевых операций.