<<
>>

Международное сообщество в борьбе с отмыванием денег

Основополагающими международными документами, имеющими непосредственное отношение к вопросу противодействия отмыванию денег, являются:

— 40 рекомендаций ФАТФ, принятыех в 1990 г.

и пересмотрен­ных в 1996 г.;

— Конвенция ООН 1988 г. «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ» (Венская Кон­венция);

— Конвенция Совета Европы 1990 г. «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» (Страсбургская Конвенция);

— Директива Совета Европы 1991 г. № 91/308/ЕЕС «О предотвра­щении использования финансовой системы в целях отмывания денег»;

— Европейская конвенция 1959 г. «О взаимной правовой помощи по уголовным делам»;

— Европейская конвенция 1957 г. «О выдаче».

Международный интерес к проблеме отмывания денег первона­чально возник в связи с торговлей наркотиками, поскольку движение денег через границу является характерной чертой операций, связан­ных с отмыванием "денег, полученных от наркобизнеса.

Среди международных документов в области борьбы с отмывани­ем денег, в первую очередь, следует назвать Конвенцию Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркоти­ческих средств и психотропных веществ, заключенную в Вене в декаб­ре 1988 г. (Венская конвенция), ратифицированную более чем ста стра­нами. Наряду с требованием от государств-участников предусмотреть в национальных законодательствах ответственность за преступления, связанные с производством, распределением, продажей наркотиков, организацией, управлением или финансированием незаконных опера­ций с наркотиками, Конвенция потребовала определить как преступ­ление отмывание связанных с наркотиками денег. Статус уголовно наказуемых должны были получить следующие действия:

— конверсия или передача собственности, если известно, что эта собственность получена от совершения преступления или преступлений, указанных в Конвенции, или от участия в подоб­ном преступлении, или преступлениях, с целью сокрытия или мас­кировки незаконного источника происхождения собственности, или содействия лицу, вовлеченному в совершение подобного преступ­ления или преступлений, чтобы оно могло избежать юридичес­ких последствий своих действий;

— сокрытие или маскировка истинной природы, источника, мес­тонахождения, движения собственности или прав на собствен­ность, если известно, что данная собственность получена в ре­зультате совершения преступления или преступлений, указан­ных в Конвенции, или от участия в подобном преступлении или преступлениях.

Кроме того, участники Конвенции с учетом конституционных прин­ципов и основных положений правовых систем своих стран обязыва­лись определять Как преступления приобретение собственности, вла­дение собственностью или использование собственности, если во вре­мя получения собственности было известно, что она приобретена пре­ступным путем в результате совершения преступлений, связанных с наркотиками.

Конвенция предусматривает ряд мер по международному сотруд­ничеству, конфискации имущества и доходов, полученных от торгов­ли наркотиками и отмывания денег. Особо говорится о проблеме бан­ковской тайны, которая во многих случаях используется, чтобы пре­пятствовать сотрудничеству и предоставлению информации, необхо­димой для расследования.

В Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности, принятой в Страс­бурге 8 ноября 1990 г., отмечается, что лишение преступника дохо­дов, добытых преступным путем, является одним из эффективных и современных методов борьбы против опасных форм преступности.

Государства, подписавшие данную Конвенцию, взяли обязатель­ство квалифицировать как уголовное правонарушение следующие виды умышленных действий:

1) конверсию или передачу материальных ценностей, о которых тот, кто этим занимается, знает, что эти материальные ценности со­ставляют доход от преступления, с целью скрыть незаконное проис­хождение таких материальных ценностей или помочь любому лицу, замешанному в совершении основного правонарушения, избежать юри­дических последствий этих деяний;

2) утаивание или искалАение природы, происхождения, местона­хождения, размещения, движения или действительной принадлежно­сти материальных ценностей или соотносимых с ними прав, когда на­рушителю известно, что эти ценности представляют собой полученное преступным путем;

3) приобретение, владение или использование материальных цен­ностей, о которых тот, кто их приобретает, или владеет, или пользует­ся, знает в момент их получения, что они являются доходами, добы­тыми преступным путем;

4) участие в одном из названных выше правонарушений или в любой ассоциации, союзе, покушении или соучастии путем оказания содействия, помощи или совета с целью его совершения.

Таким образом, Страсбургская конвенция, в отличие от Венской конвенции, говорит об отмывании денег, полученных не только от наркобизнеса, но и любым преступным путем. Конвенция также уста­новила, что государства могут привлекать к ответственности за пере­численные выше действия даже в тех случаях, когда основное право­нарушение, в результате которого были получены материальные цен­ности, не входило в их юрисдикцию. Государства могут предусмот­реть, что за отмывание преступных доходов лица, совершившие ос­новное преступление, ответственности не подлежат. На усмотрение уча­стников Конвенции оставлен также вопрос об ответственности, когда лицо, совершившее какое-либо из указанных деяний, не знало, но должно было знать, что имущество является доходом от преступления.

Положения Страсбургской конвенции были дополнены в Дирек­тиве 91/308 Совета Европейского Сообщества от 10 июня 1991 г. по предотвращению использования финансовой системы в целях отмыва­ния денег. Основные обязательства, налагаемые Директивой на госу­дарства-участники, сводились к следующим положениям:

— обеспечить выполнение финансовыми и кредитными организа­циями требования полной идентификации их клиентов и всех сделок на суммы, превышающие 15 ООО ЭКЮ (приблизительно 20 250 долларов США). Соответствующие данные должны запи­сываться и храниться, чтобы они могли использоваться при рас­следовании дел об отмывании денег;

— обеспечить сотрудничество этих организаций с государственны­ми ведомствами, ведущими борьбу с отмыванием денег;

— запретить раскрытие клиентам или какой-либо третьей стороне информации, что сведения о клиенте передаются правоохрани­тельным органам;

— распространить все или часть указанных мер на такие профес­сиональные группы, как адвокаты, нотариусы, бухгалтеры, и компании (например, казино, обменные пункты), которые могут использоваться лицами, занимающимися отмыванием денег.

Еще одним важным документом международного характера являет­ся разработанный Организацией Объединенных Наций в ноябре 1993 г.

Типовой закон об отмывании денег, полученных от наркотиков. Типо­вой закон, основываясь на новейшем законодательстве различных стран, содержит рекомендации по предотвращению отмывания денег, выяв­лению подобных действий и установлению за них санкций.

Как и в Венской конвенции 1988 г., в Типовом законе даются формулировки двух основных составов правонарушений, связанных с отмыванием денег, полученных от незаконного оборота наркотиков. Наказываются:

1) лица, которые (умышленно) конвертируют или переводят сред­ства или собственность, полученные, прямо или косвенно, от незакон­ного оборота наркотических средств, психотропных веществ или пре­курсоров, с целью сокрытия или утаивания незаконного источника этой собственности или средств, либо оказания помощи любому лицу, уча­ствующему в совершении одного из правонарушений, с тем, чтобы оно могло уклониться от юридической ответственности за свои деяния;

2) лица, которые (умышленно) оказывают содействие сокрытию или утаиванию характера, источника, местонахождения, способа рас­поряжения, перемещения или подлинных прав в отношении средств, собственности или связанных с ними прав, полученных, прямо или косвенно, от незаконного оборота наркотических средств, психотроп­ных веществ или прекурсоров.

Кроме того, в Типовом законе говорится об ответственности за покушение на эти правонарушения, причастность или сговор с целью совершении правонарушений, а также за пособничество.

В Типовом законе рекомендуется считать уголовными правонару­шениями различные действия работников кредитно-финансовых уч­реждений, лиц, профессионально занимающихся операциями по об­мену наличной валюты, и иных лиц, нарушающих установленный порядок совершения финансовых операций и другие требования, уста­новленные в целях предупреждения и выявления отмывания «гряз­ных» денег. В частности, должны подлежать наказанию руководи­тель, служащие и любые другие лица кредитно-финансовых учрежде­ний, которые при исполнении своих профессиональных обязанностей осуществляют, контролируют операции, связанные с передвижением финансовых средств, или предоставляют консультации в этой облас­ти, если они умышленно разгласят владельцу денежных сумм или лицу, совершающему финансовые операции, информацию о заявлени­ях, которые обязаны делать, или о последующих мерах, которые ре­шено принять (вариант: или которые добровольно воздерживаются от предоставления заявления, которое они обязаны сделать).

Имеются в виду заявления о тех средствах, относительно которых существуют подозрения, что они получены от незаконного оборота наркотических средств или психотропных веществ. Преступления, в соответствии с Типовым законом, совершают также лица, умышленно уничтожаю­щие регистрационные книги или документы, хранение которых пре­дусмотрено Типовым законом, или изымающие из них информацию, а также лица, которые осуществляют или покушаются на осуществле­ние под чужим именем определенных указанных в Типовом законе операций (например, платеж наличными деньгами в сумме, превыша­ющей установленный предел).

Уголовными правонарушениями, хотя и менее опасными, счита­ются действия лиц, которые осуществили или приняли платеж налич­ными в сумме, превышающей установленный предел; нарушили обя­занность представлять заявление о международном переводе денеж­ных средств, ценных бумаг или ценностей, относительно которых пре­дусмотрено представление заявлений; а также действия руководите­лей и служащих компаний, производящих обмен наличной валюты, игорных домов и кредитно-финансовых учреждений, нарушивших по­ложения Типового закона.

. Международная конференция ООН по предупреждению отмыва­ния денег и использования доходов от преступной деятельности й борьбе с ними (Курмайор, Италия, июнь 1992 г.) определила семь областей в качестве первоочередных для осуществления эффективной стратегии по борьбе с отмыванием денег:

1. Криминализация отмывания доходов от незаконного оборота наркотиков и другой преступной деятельности;

2. Снижение банковской секретности;

3. Ликвидация анонимных предъявительских счетов, идентифи­кация действительной стороны, интересы которой представляет дове­ренное лицо, и др. (правило «знай своего клиента»);

4. Идентификация и информирование о подозрительных операциях;

5. Совершенствование регулирования деятельности организаций и лиц, занимающихся финансовыми операциями;

6. Конфискация доходов от преступной деятельности;

7. Развитие действенных механизмов международного сотрудни­чества.

87.

<< | >>
Источник: Свиридов О. Ю.. Банковское дело: 100 экзаменационных ответов / О. Ю. Свиридов. — Издание 3-е, исправленное и дополненное. — Ростов н/Д: Издательский центр «МарТ»; Феникс, — 256 с. — (Экспресс-спра­вочник для студентов вузов).. 2010

Еще по теме Международное сообщество в борьбе с отмыванием денег:

  1. 94. Международное сообщество в борьбе с отмыванием денег
  2. Тема XVII. Международная борьба с преступностью
  3. § 1. ПОНЯТИЕ И ФОРМЫ МЕЖДУНАРОДНОГО СОТРУДНИЧЕСТВА ПРИ ПРОИЗВОДСТВЕ ПО УГОЛОВНЫМ ДЕЛАМ
  4. Содержание и сферы международной деятельности Банка России
  5. Международное сообщество в борьбе с отмыванием денег
  6. § 4. Борьба с терроризмом, его предупреждение и пресечение
  7. 3. Международное сотрудничество в борьбе с преступностью
  8. § 3. Особенности борьбы с преступностью в сфере незаконного оборота наркотиков
  9. Вопрос 28. Борьба с международными преступлениями и преступлениями международного характера
  10. § 5. Борьба с преступлениями международного характера и иными правонарушениями, предусмотренными международным правом
  11. § 10. Региональные международные организации
  12. § 6. Международный обмен оперативно-розыскной информацией по линии Интерпола
  13. Международные конвенции по таможенным вопросам
  14. § 3. Преступления против общественной безопасности, совершаемые организованным преступным сообществом