Science.Sci.House

Science.Sci.House ©

<<

Под ред. проф. А.М. Тавасиева. Банковское дело. Управление и технологии: Учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям. — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, — 671 с.. 2005

Во втором издании учебника (1-е изд. — 2001 г.), подготовленном с учетом последних правовых и организационных изменений в банковской системе РФ, освещаются важнейшие вопросы, раскрывающие природу банков, иных кредитных организаций и банковской системы, управления банковской системой в целом и отдельно взятым коммерческим банком по всем существенным направлениям их формирования и функционирования, излагаются технологии проведения банковских финансовых операций и технологии управления соответствующими подразделениями банка. Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических вузов, работников банковской сферы, а также всех, кто самостоятельно изучает организацию и управление банковской деятельностью в стране.

<< | >>

ВВЕДЕНИЕ

Авторы учебника

Раздел I ОБЩИЕ ВОПРОСЫ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ

Часть 1. БАНКИ И БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА: ПРИРОДА, СТРУКТУРА, ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ

Глава 1. БАНК, БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА

1.1. Банки и иные кредитные организации: основополагающие характеристики

1.2. Банковская система: структура, функции, качество Элементы и уровни банковской системы

Место и роль банков в экономике

Функции банков в экономике

Качество банковской системы и основная задача его повышения

Количество действующих кредитных организаций и их филиалов в территориальном разрезе

1.3. Центральные банки: возникновение, развитие, роль в экономике и банковской системе

Функции и задачи центрального банка

Основные инструменты денежной и кредитной политики центральных банков

О независимом статусе центрального банка

1.4. Банк России, его компетенция и структура. Органы и учреждения Банка России и их полномочия

Полномочия Банка России

Ответственность Банка России

Об участии ЦБ в разработке денежной и кредитной политики государства

Структуры Банка России

Органы управления ЦБ и их полномочия

Нормативные акты и иные документы Банка России

Территориальные учреждения ЦБ

Глава 2. ОБЩИЕ ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ

2.1. Основные понятия управления

2.2. Управление банковской деятельностью и его уровни

2.3. Качество управления банковской деятельностью

Глава .3 УПРАВЛЕНИЕ ФУНКЦИОНИРОВАНИЕМ И РАЗВИТИЕМ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ

3.1. Российское банковское право

3.2. Законодательная база и инструменты управления банковским сектором в целом

3.3. Актуальные вопросы становления банковской системы

Политика формирования банковской системы

Условия формирования банковской системы

Часть 2. БАНК КАК КОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ И ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ

Глава 4. СОЗДАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

4.1. Концепция и этапы создания банка Законодательная и нормативная база

Подготовка основных документов

4.2. Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования и процедуры Документы, необходимые для регистрации и получения лицензии

Порядок регистрации

Получение лицензии

4.3. Особенности регистрации и лицензирования банков с капиталами нерезидентов

4.4. Роль иностранного капитала в банковском секторе России Вводные замечания

Позиция руководства ЦБ

Позиция банковской общественности

4.5. Лицензии вновь созданного и действующего банка Лицензии вновь созданного банка

Лицензии банка, расширяющего свою деятельность

Получение дополнительной лицензии

4.6. Выбор организационно-правовой формы банка

Глава 5. РЕСУРСЫ И КАПИТАЛ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

5.1. Банковские ресурсы: понятие и структура

5.2. Уставный капитал банка и привлеченные средства

5.3. Полный (собственный) капитал банка Общее понятие

Фонды банка

«Собственный капитал банка, используемый при расчете обязательных нормативов», и расчет его величины

Глава 6. ОПЕРАЦИИ (СДЕЛКИ), РИСКИ И НАДЕЖНОСТЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

6.1.Пассивные операции банка: общее понятие

6.2.Формирование собственного капитала банка

К понятию достаточности капитала банка

Достаточность банковского капитала: эволюция взглядов и подходов

Основные принципы Соглашения

О новом Базельском соглашении

Планирование величины и структуры достаточного капитала

Способы увеличения собственных средств банка

6.3. Привлечение банком вкладов и депозитов Вводные замечания

Правовая база ведения вкладных (депозитных) операций

Основные виды и характеристики вкладов (депозитов)

О политике банков в сфере привлечения вкладов (депозитов)

Механизмы предотвращения панического изъятия вкладов из банков и система страхования вкладов в России

6.4. Другие способы привлечения денежных средств

Привлечение средств с помощью векселей

Привлечение средств с помощью банковских облигаций

6.5. Активные операции банка Активные операции банка: общее понятие

Качество активов банка

Ликвидность банка и ее регулирование

6.6. Риски банковской деятельности: понятие, классификация, методы расчета, управление К понятию финансовых рисков

Факторы финансовых рисков

Классификация банковских рисков

Методы расчета рисков

Управление рисками банка

Нормативное регулирование уровня рисков банков

Резервный фонд банка

6.7. Надежность банка: понятие, определяющие факторы, показатели и управление К понятию надежности банка

Факторы устойчивости банка

Структура устойчивости банка и управление ею

Глава 7. ОСНОВНАЯ ЦЕЛЬ КОММЕРЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

7.1. Доходы банка и их регулирование

7.2. Расходы банка и их регулирование

7.3. Прибыль банка: формирование и использование. Показатели рентабельной деятельности банка

Глава 8. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА В РОССИИ

8.1. Законодательная база деятельности коммерческого банка 8.2. Договорные основания деятельности банков

8.3. Банковская тайна и ее охрана

Глава 9. ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ ТЕКУЩЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА

9.1. Надзор и регулирование деятельности отдельного банка: исходные положения Правовая база

О ключевых терминах и их содержании

9.2. Надзор за банками и его организация Базельские стандарты надзора за банками и их реализация в России

Надзор за банками: принципы, технологии, проблемы

Новый взгляд Базельского комитета на надзор

О качественном (эффективном) надзоре

О неформальном надзоре и его содержании

9.3. Внешнее регулирование деятельности отдельного банка

Часть 3. ВНУТРЕННЕЕ УПРАВЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ

Глава 10. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ: СОДЕРЖАНИЕ И ИНСТРУМЕНТАРИЙ

10.1. Особенности деятельности банков в современной России

10.2. Объекты внутрибанковского управления

10.3. Специальные принципы банковского управления

10.4. Качество управления банками своей деятельностью

Позиция коммерческих банков

Качество управления банком с точки зрения клиентов

10.5. Профессиональнее требования к банковскому менеджеру

Глава 11. ОРГАНИЗАЦИЯ АНАЛИТИЧЕСКОЙ РАБОТЫ В БАНКЕ

11.1. Банковский маркетинг: сущность и технологии Исходные положения

Содержание маркетинга и его взаимосвязь с управлением банком

Функции маркетинга

О так называемых концепциях маркетинга

Требования к маркетинговым исследованиям банка

Требования к оформлению результатов маркетинговых исследований

Части маркетинга

11.2. Финансовый анализ банка, его цели и методы Базовые понятия анализа финансовой деятельности банка

О методах финансового анализа

Глава 12. ПЛАНИРОВАНИЕ - ОСНОВНАЯ ЗАДАЧА ВЫСШЕГО РУКОВОДСТВА БАНКА

12.1. Вводные замечания

12.2. Планирование и его роль в деятельности банка К понятию планирования

Виды планов и формы планирования

12.3. Организация планирования в банке

Стратегия управления банком

Требования к технологии планирования и его информационно-аналитическому обеспечению

Глава 13. ОРГАНИЗАЦИЯ ОПЕРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА

13.1. Принципы и методы управления и их применение

13.2. Организационная структура банка и структура управления им

Внешние подразделения банка

13.3. Порядок открытия и закрытия банковских подразделений

Открытие и закрытие филиала в РФ

Открытие и закрытие представительства банка в РФ

Открытие и закрытие операционной кассы вне кассового узла, дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса банка (филиала банка)

Об открытии и закрытии подразделений банков на территории других государств

13.4. Структуры управления банком Общие положения

Высшие органы управления банком

Информационный аспект управления в банке

Глава 14. ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРИБАНКОВСКОГО КОНТРОЛЯ

14.1. Система внутреннего контроля деятельности банка

А. Административный надзор и традиции контроля

Б. Выявление и оценка рисков

В. Контроль и разграничение обязанностей

Г. Информация и связь

Д. Мониторинг и устранение недостатков

14.2. Организация внутреннего контроля: версия Центрального банка

Участники (система органов) внутреннего контроля

Система внутреннего контроля

Служба внутреннего контроля

О контроле в целях противодействия легализации через банки доходов, полученных преступным путем

Глава 15. РЕОРГАНИЗАЦИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

15.1. К понятию реорганизации банка

15.2. Критерии необходимости реорганизации банка и порядок предъявления ему требования об этом

Требование о реорганизации банка и его предъявление

15.3. Присоединение банка и слияние банков: процедуры и проблемы

Основные процедуры реорганизации

«Секреты» присоединений и слияний банков

15.4. Другие формы реорганизации банков

Глава 16. САНИРОВАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

16.1. Критерии необходимости санирования банка и порядок предъявления ему требования об этом

Общая схема развития проблем в банке

Содержание санации

Требование о санировании банка и его предъявление

16.2. План финансового оздоровления банка

Временная администрация по управлению проблемным банком

Рассмотрение плана санации в территориальном учреждении Банка России

Контроль за ходом санации банка

Мораторий как инструмент санации банков

Из отечественного опыта санирования банков

Раздел II. ФИНАНСОВЫЕ И УПРАВЛЕНЧЕСКИЕ ТЕХНОЛОГИИ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

Часть 1. ОРГАНИЗАЦИЯ МЕЖБАНКОВСКИХ ОТНОШЕНИЙ

Глава 17. ОТНОШЕНИЯ С УЧРЕЖДЕНИЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

ОТНОШЕНИЯ С УЧРЕЖДЕНИЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

17.1. Организация договорных отношений с учреждениями Центрального банка об обслуживании банка

Открытие корреспондентского счета (субсчета) банку (филиалу банка) в РКЦ Банка России и их закрытие

Расчетно-платежное обслуживание банков в РКЦ

Кассовое обслуживание банков и их подразделений

17.2. Внесение средств в ФОР Законодательная и нормативная база

О назначении ФОР

Из зарубежной практики применения резервных требований

Политика и практика резервирования в России

Действующий порядок резервирования

17.3. Получение кредитов в Центральном банке Правовая база

Динамика ставки рефинансирования

17.4. Размещение свободных средств в Банке России

Депозитный аукцион

Депозитные операции с использованием «Рейтерс-дилинг»

Участие в аукционах по продаже государственных облигаций

Вопросы без ответов

Глава 18. ОТНОШЕНИЯ С КОММЕРЧЕСКИМИ БАНКАМИ И ИНЫМИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ

ОТНОШЕНИЯ С КОММЕРЧЕСКИМИ БАНКАМИ И ИНЫМИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ

18.1. Корреспондентские отношения с коммерческими банками: цели, технологии установления и развития

Необходимость и природа прямых корреспондентских отношений

Основные термины

Выбор банка-корреспондента, принятие решения о вступлении с ним в корреспондентские отношения и оформление этих отношений

Договор о корреспондентских отношениях (об открытии и ведении корреспондентского счета)

Организационное и кадровое обеспечение корреспондентских отношений

Открытие и закрытие корреспондентских субсчетов и счетов для филиалов банков

Особенности установления отношений с иностранными банками

18.2. Межбанковский рынок кредитов и депозитов и основы его функционирования

Информация

Технологии принятия рациональных решений на рынке МБК

Рынок МБК сегодня

18.3. Организация межбанковских расчетов и платежей

18.4. Банковский клиринг

Часть2. ОСНОВНЫЕ АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА: ОРГАНИЗАЦИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ

Глава 19. БАНК НА РЫНКЕ РАСЧЕТНО-ПЛАТЕЖНЫХ И КАССОВЫХ УСЛУГ

19.1. Банковские расчеты и платежи: исходные понятия

19.2. Виды платежных операций банков

19.3. Платежная система и ее структура в современной России

Роль центрального банка в платежной системе

Структура платежной системы России

19.4. Платежи наличными. Операции с наличностью

Прием наличных денег от клиентов

Выдача клиентам наличных денег

19.5. Открытие банковских счетов

Обязаны ли юридические лица держать деньги в банке

Документы, необходимые для открытия счета

19.6. Счета юридических лиц: виды и назначение

19.7. Договор банковского счета

19.8. Технологии расчетно-платежного обслуживания клиентов

Безакцептное и бесспорное списание средств со счета клиента

О порядке ведения кассовых операций

Порядок исполнения банком распоряжений клиента

Глава 20. БАНК НА РЫНКЕ КРЕДИТОВ

БАНК НА РЫНКЕ КРЕДИТОВ

20.1. Банковский кредит: основные понятия К понятию кредита

Кредит как продукт деятельности банка

Состав кредитных операций и их содержание

Виды кредитов

О принципах кредитования

20.2. Банковское кредитование: основные нормативные требования

20.3. Кредитная политика банка и механизмы ее реализации

20.4. Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка

Рассмотрение кредитной заявки

Организационное обеспечение кредитного процесса

20.5. Оценка финансовой состоятельности и кредитоспособности заемщика

Подходы к оценке финансовой состоятельности клиентов

Подходы к оценке готовности клиента вернуть кредит

20.6. Цена банковского кредита Банковский процент: общие положения

Расчет цены кредита

О разумной величине банковского процента

20.7. Способы обеспечения возвратности кредитов

Источники погашения кредитов

Правила кредитования для «служебного пользования»

Законодательная база обеспечения возвратности кредитов

О залоге

Документы, подтверждающие обеспечение кредита

20.8. Качество кредитной деятельности банка

Кредитный портфель и его качество

Глава 21. КРЕДИТОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ

КРЕДИТОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ

21.1. Кредитование инвестиционных проектов и его специфика

Критерии целесообразности проектного кредитования

Принципы, виды и особенности проектного кредитования

Традиционные и новые виды обеспечения при инвестиционном кредитовании предприятий

21.2. Риски инвестиционного кредитования

21.3. Изменение рисков инвестиционного процесса во времени

«Дерево решений» инвестиционного проекта

Развитие рисков проекта

Предельный риск нереализации проекта и его снижение

Взаимозависимость рисков во времени

21.4. Инвестиционная кредитоспособность предприятия

21.5. Технология кредитования инвестиционных проектов

Глава 22. БАНК НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ

22.1. Виды деятельности банка с ценными бумагами Ценные бумаги

Рынок ценных бумаг

Правовая база

Виды профессиональной деятельности на рынке ценнных бумаг

Банк как участник рынка ценных бумаг

Основные термины

22.2. Выпуск банком собственных ценных бумаг

Эмиссия и размещение банками акций

Эмиссия банковских сертификатов

22.3. Современный российский рынок ценных бумаг Вводные замечания

Российский РЦБ сегодня

Участники рынка государственных ценных бумаг

Операции для инвесторов и условия их проведения

Глава 23. БАНК НА РЫНКЕ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

23.1. Валютные операции банка: базовые понятия Валюта и валютный рынок

Законодательная и нормативная база

Валютное регулирование и валютный контроль

23.2. Банк России как организатор валютного рынка

Общие положения

23.3. Основные валютные операции российских банков Новые условия проведения валютных операций

Раздел III ТЕХНОЛОГИИ РАБОТЫ ОБЕСПЕЧИВАЮЩИХ СЛУЖБ БАНКА

Глава 24. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ БУХГАЛТЕРСКОЙ СЛУЖБЫ БАНКА

24.1. Учет и отчетность банка: исходные положения Вводные замечания

Правовая база бухгалтерского учета в российских банках

Принципы учета в банках и вопросы их реализации

24.2. Унификация учета и отчетности банков: проблемы и перспективы

24.3. Учетная и налоговая политика банка

Содержание и разработка учетной политики банка

О налоговой политике банка

Учетная политика банка для целей бухгалтерского учета

24.4. Отчетность банка в современных условиях Основные понятия и нормативная база

Виды отчетности

Годовой отчет банка

Публикуемая отчетность

Сколько нужно отчетности?

24.5. Бухгалтерская служба банка: структура, функции, планирование и организация работы

Глава 25. ТЕХНОЛОГИИ УПРАВЛЕНИЯ КАДРАМИ БАНКА

ТЕХНОЛОГИИ УПРАВЛЕНИЯ КАДРАМИ БАНКА

25.1. Планирование потребности банка в персонале и способы ее удовлетворения

Планирование рабочих мест

Планирование количественного и качественного состава персонала

Планирование источников и способов комплектования штата сотрудников банка

Оптимальное планирование использования персонала банка

25.2. Инновационный потенциал персонала банка и методы его развития

Первичное развитие персонала

Базовое развитие персонала и его методы

Работа с кадровым резервом

Кадровая служба и эффективность деятельности банка

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

Помощь с написанием учебных работ

Книги и учебники по дисциплине Банковское дело:

- Банковское дело - Бизнес - Бюджет - Государственные и муниципальные финансы - Деньги, кредит, банки - Доходы и расходы - Инвестиции - Инвестиционный менеджмент - Корпоративные финансы - Лизинг - Международные финансы - Управление финансами - Финансовая математика - Финансовая статистика - Финансовый анализ - Финансовый менеджмент - Финансовый учет - Финансы - Финансы (шпаргалки) - Финансы и кредит - Финансы организаций (предприятий) - Ценные бумаги - Экономическая оценка инвестиций -

- Здоровье и правильное питание - Менеджмент и маркетинг - Социология - Технические науки - Финансы - Экономика - Юриспруденция -

Science.Sci.House

Science.Sci.House ©

info@sci.house