2.1. Цели, функции и организационное построение Банка России

Конституцией РФ, Гражданским Кодексом РФ, Федеральным законом

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»^[9].

Цели деятельности Банка России:

• защита и обеспечение устойчивости рубля;

• развитие и укрепление банковской системы России;

• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирова­ния платежной системы.

Правовой статус Банка России (ЦБ РФ):

• Банк России является юридическим лицом.

• Функционирует на основе принципа независимости, т.е. не вхо­дит в структуру федеральных органов государственной власти.

• ЦБ РФ - особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.

• Уставный капитал^[10] и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью.

• Банк России обладает финансовой независимостью, т.е. осущест­вляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистриру­ется в налоговых органах.

• Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя таких обязательств.

• Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания РФ. Органы власти всех уровней не имеют права вме­шиваться в деятельность ЦБ РФ.

Комплекс основных функций Банка России закреплен в Кон­ституции РФ (ст. 75):

1. Денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Де­нежная эмиссия осуществляется исключительно ЦБ РФ. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаются.

2. Защита и обеспечение устойчивости рубля - основная функция ЦБ РФ, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти.

В ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской

Федерации (Банке России)» выделены следующие функции ЦБ РФ:

• разрабатывает и проводит единую государственную денежно- кредитную политику;

• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

• является кредитором последней инстанции для кредитных орга­низаций, организует систему рефинансирования;

• устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

• устанавливает правила проведения банковских операций, бух­галтерского учета и отчетности для банковской системы;

• осуществляет государственную регистрацию, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающих­ся их аудитом;

• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организация­ми в соответствии с федеральными законами;

• осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необхо­димых для выполнения своих основных задач;

• осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;

• организует и осуществляет валютный контроль как непосредст­венно, так и через уполномоченные банки в соответствии с зако­нодательством Российской Федерации;

• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного ба­ланса Российской Федерации;

• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Россий­ской Федерации в целом по регионам, прежде всего денежно- кредитных, валютно-финансовыгх ценовыгх отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные, а также вы­полняет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Операции Банка России

Банк России имеет право осуществлять следующие операции

(гл. 8 ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России)»):

• предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспе­чение;

• покупать и продавать чеки и векселя со сроком погашения не более шести месяцев;

• покупать и продавать государственные ценные бумаги на от­крытом рынке, покупать и продавать иные ценные бумаги со сроком погашения не более одного года;

• проводить эмиссию облигаций и размещать их от своего имени среди КО;

• покупать и продавать иностранную валюту, платежные докумен­ты и обязательства в инвалюте, выставленные кредитными орга­низациями;

• покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

• проводить расчетные кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности;

• выдавать гарантии и поручительства;

• осуществлять операции с финансовыми инструментами, исполь­зуемыми для управления финансовыми рисками;

• открыывать счета в российских и иностранных кредитных органи­зациях;

• выставлять чеки и векселя в любой валюте;

• осуществлять другие банковские операции от своего имени, если это не запрещено законом.

Структура пассивных и активных операций Банка России пред­ставлена в его балансе (табл. 5).

Организационная структура Банка России

Внешним органом Банка России является Совет директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятель­ности и осуществляющий руководство и управление Банком России.

При Банке России действует Национальный банковский совет, состоящий из представителей Совета Федерации ФС РФ, Государст­венной Думы, Президента РФ, Правительства РФ и Председателя Бан­ка России, - всего 12 человек.

Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления (рис. 7)

Департаменты:

Сводный экономический департамент

Департамент исследований и департамент информации Департамент отчетности

Департамент организации и исполнения госбюджета и внебюджет­ных фондов

Департамент методологии и организации расчетов Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятель­ности

Департамент пруденциального банковского надзора Департамент по организации банковского санирования Департамент иностранных операций Департамент регулирования денежного обращения Департамент эмиссионно-кассовых операций Департамент информатизации Департамент телекоммуникаций Юридический департамент Департамент внутреннего аудита и ревизий Административный департамент Департамент подготовки персонала Департамент операций на открытом рынке

Департамент контроля за деятельностью КО на финансовых рынках

Председатель Банка России Цент ральный аппарат Заместители Председателя БР

*РКЦ - расчетно-кассовые центры ГРКЦ - головные РКЦ ИВЦ - информационно-вычислительные центры КЦОИ - коллективные центры обработки информации Полевые учреждения - обслуживают воинские части ОПЕРУ МГТУ - межрегиональное операционное управление

Рис. 7. Организационная структура Банка России

Департамент валютного регулирования и валютного контроля Департамент инспектирования кредитных операций Департамент внешних и общественных связей Департамент полевых учреждений

Департамент международных финансово-экономических отношений Финансовый департамент^[11]

Вопросы для самопроверки:

1. Перечислите основные цели деятельности Банка России.

2. Назовите основные операции Банка России.

3. Перечислите основные функции Банка России, укажите базовые функции в соответствии с положением Конституции РФ.

4. Какой смысл вложен в определение центрального банка как «банка банков»?

5. Раскройте содержание эмиссионной функции Банка России?

6. В чем выражается противоречие в текстах Конституции РФ и ФЗ «О Центральном банке...» в отношении трактовки основной функции Банка?

7. Как повлияло на степень независимости Банка России прида­ние новых контрольных 8 функций Национальному банков­скому совету?

8. Кто является в настоящее время Председателем Банка России?