Содержание и сферы международной деятельности Банка России

■ предоставление международных кредитов и займов;

■ совместные межправительственные обсуждения в рамках семинаров, форумов, встреч управляющих центральными банками в целях выработки эффек­тивных рекомендаций в области денежно-кредитной, финансовой, валютной политики;

■ сбор и распространение информации, относящейся прежде всего к денежно-кредитной и финансовой сферам;

■ подготовка и издание статистических работ, прове­дение научных исследований по актуальным эконо­мическим проблемам, в первую очередь валютно-кре­дитным и финансовым.

В настоящее время Банк России взаимодействует и сотрудничает в основном с такими международными валютно-кредитными и финансовыми институтами, как:

* Международный валютный фонд; *

■ Всемирный банк;

■ Банк международных расчетов;

■ Европейский банк реконструкции и развития;

■ Международная финансовая корпорация;

■ региональные банки развития, в том числе Черно­морский банк торговли и развития, Азиатский банк развития, Межамериканский банк развития.

Кроме того, Банк России ведет активную работу по линии таких международных экономических организа­

ций, как «Группа восьми», «Группа двадцати», Организация экономического сотрудничества и развития, Всемирная торговая организация, форум «Азиатско-Тихоокеанское экономическое сотрудничество» (АТЭС) и другие, а также непосредственно взаимодействует с центральными (нацио­нальными) банками иностранных государств.

Международное сотрудничество и взаимодействие Центрального банка Российской Федерации и международ­ных валютно-кредитных и финансовых институтов стано­вится тем более интенсивным и плодотворным, чем интенсивнее Россия интегрирует в мировую экономику. В то же время современный характер этих взаимоотноше­ний обладает определенной рефлективностью, стимулируя данный процесс.

Взаимоотношения между Банком России как централь­ным (национальным) банком страны и международными валютно-кредитными и финансовыми организациями, с одной стороны, имеют свою историю, а с другой — отли­чаются от существовавших ранее в СССР взаимоотноше­ний между Госбанком СССР и данными организациями.

Функционирующая на данный момент система между­народных валютно-кредитных и финансовых организаций начала формироваться в первой половине XX в. как след­ствие мирового экономического кризиса 1929—1933 гг., когда мировое сообщество осознало необходимость коор­динации действий различных стран в сфере валютно-кре­дитных и финансовых отношений.

В 1930 г. в Базеле был создан Банк международных рас­четов (БМР). Однако СССР не участвовал в учреждении данной организации.

В 1944 г. СССР принял участие в Бреттон-Вудской валютной конференции, результатом которой, в числе дру­гих решений, было создание МВФ и МБРР. Уставные документы этих организаций предполагали подписание их и от имени Советского Союза. Но наша страна по идео­логическим соображениям, а также в связи с проводив­шейся экономической политикой изоляции национальной экономики от мировой не приняла участия в учреждении этих влиятельных международных финансовых институтов. В результате СССР и, соответственно, Госбанк СССР оста­лись в стороне от развития мировой системы международ­ных валютно-кредитных и финансовых организаций.

В 60—70-х годах XX в. с развитием процесса экономи­ческой интеграции социалистических стран Советский Союз принял участие в учреждении Международного банка экономического сотрудничества (МВЭС) и Международ­ного инвестиционного банка (МИБ).

Вместе с тем во второй половине XX в. была образо­вана группа Всемирного банка, включающая сегодня такие подразделения, как Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК), Международное агентство гарантирования инвестиций (МАГИ), Международный центр по урегулированию спо­ров. Кроме того, мировая система международных валют­но-кредитных и финансовых организаций пополнилась такими международными банками развития, как Межаме­риканский банк развития (МАБР), Африканский банк раз­вития (АфБР), Азиатский банк развития (АзБР).

Однако Россия и, соответственно, ее Центральный банк до определенного времени были лишь наблюдателями за работой международных валютно-кредитных и финан­совых организаций, но не активными участниками (за ис­ключением МВЭС и МИБ).

Ситуация изменилась в середине 1980-х годов с нача­лом перестройки в СССР, когда крупнейшие акционеры МВФ и МБРР убедились в готовности нашей страны карди­нально изменить внутреннюю экономическую политику и политику в отношении мирового хозяйства. В период с 1985 по 1990 г. МВФ и МБРР проявили заинтересованность в расширении контактов с СССР, а наша страна — во внеш­них заимствованиях.

В 1990 г. СССР и, соответственно, его Центральный банк (Госбанк СССР, а после выхода Закона — первоначально — Центральный банк РСФСР) приняли участие в работе ряда международных валютно-кредитных и финансовых органи­заций и в учреждений ЕБРР. В 1991 г. на саммите «Группы семи» и СССР в Лондоне было поддержано вступление нашей страны в МВФ и группу Всемирного банка. Были поданы официальные заявления о приеме в эти организа­

ции, но вступление не состоялось из-за распада СССР. Б 1992 г. Россия официально подписала учредительные документы МВФ и МБРР, став их членом.

В 1993 г. Россия инициировала создание новой между­народной финансовой организации — Межгосударствен­ного банка (МТБ) в Москве, в 1994 г. поддержала создание Черноморского банка торговли и развития (ЧБТР) в Сало­никах, а в 1996 г. присоединилась к Банку международных расчетов (БМР).

Влияние России на политику ведущих международных валютно-кредитных и финансовых организаций можно оха­рактеризовать пока как весьма умеренное. Это обусловлено тем, что Россия стала членом системы международных валютно-кредитных и финансовых организаций, когда та уже сложилась. Кроме того, доли России в уставных капиталах ведущих международных валютно-кредитных и финансовых организаций невелики (в ЕБРР — 4%, в МБРР — 2,99%, в МВФ — 2,79%).

Однако в настоящее время Россия является уже не пассивным сторонним наблюдателем за процессом развития системы международных валютно-кредитных и финансовых организаций, а ее активным членом. Соот­ветственно, изменяется и характер взаимоотношений между Банком России и международными валютно-кредит­ными и финансовыми организациями.

Банк России взаимодействует и сотрудничает с дан­ными организациями по следующим направлениям:

■ клиентские отношения: внешние заимствования от лица Российской Федерации; получение гарантий, поручительств, инвестиций, техническое содействие;

■ консультационные услуги — с учетом национальных интересов и обеспечения активного участия России в выработке политики международных валютно-кре­дитных, финансовых и экономических организаций на перспективу;

■ партнерские отношения: с одной стороны, в рамках данных отношений международные финансовые организации выступают партнерами своих акционе- ров-поставщиков при реализации финансируемых этими организациями проектов; с другой стороны,

в целях стимулирования экспорта необходимой явля­ется поддержка участия российских организаций в реализации инвестиционных проектов за рубежом.

Эти отношения осуществляются при координации взаимодействия федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Россий­ской Федерации и Банка России, что позволяет последнему выступать полноправным представителем внешнеэкономи­ческих интересов Российской Федерации в мировой сис­теме международных валютно-кредитных и финансовых организаций.

В рамках клиентских отношений Банк России обслужи­вает стабилизационные, инвестиционные и структурные кредиты (на осуществление программ структурной пере­стройки экономики), кредиты в рамках проектного финан­сирования, предоставленные в разные годы такими орга­низациями, как МВФ, МБРР, ЕБРР. Это направление деятельности Банка России имело приоритетное значение в период интенсивного заимствования России на внешнем рынке в конце 1990-х годов. Центральный банк Российской Федерации принимал активное участие в выработке и прак­тической реализации политики России в международных валютно-кредитных и финансовых организациях, направ­ленной на обеспечение благоприятных для нашей страны условий привлечения внешних финансовых и инвестици­онных ресурсов.

В кризисном 1998 г. МВФ увеличил кредитную линию России с одновременным предоставлением ей 3,6 млрд СДР по таким программам кредитования, как компенсационное и чрезвычайное финансирование, расширенное кредито­вание, дополнительное пополнение резервов. Эти средства были зачислены в состав валютных резервов Банка России и затем переданы Министерству финансов Российской Федерации с использованием механизма расширенного кредитования в размере 768,4 млн СДР. Банк России пол­ностью исполнил обязательства по обслуживанию получен­ных средств. Платежи процентов осуществлялись в соот­ветствии с условиями предоставления кредитов.

Несмотря на негативную реакцию на объявление дефолта и развитие финансово-банковского кризиса в Рос­сии, было принято решение рекомендовать Лондонскому и некоторым другим долговым клубам (за исключением

Парижского) провести реструктуризацию коммерческих долгов России со списанием долга в размере около 36% и преобразованием оставшейся задолженности в государ­ственную.

В настоящее время клиентские отношения Банка Рос­сии с международными валютно-кредитными и финансо­выми организациями ориентированы на обслуживание внешнего долга России в части его погашения. Так, в 2005 г. осуществлено досрочное погашение задолженности перед МВФ в сумме 3,3 млрд дол. США, а также частичное досроч­ное погашение обязательств перед Парижским клубом кре­диторов в сумме 14,9 млрд дол. США.

Значительное место во взаимоотношениях между Цент­ральным банком Российской Федерации и международ­ными валютно-кредитными и финансовыми организациями на современном этапе занимают консультации и перего­воры по актуальным для всех стран вопросам развития денежно-кредитной и финансовой сфер экономики.

В конце 90-х годов по линии сотрудничества с Между­народным валютным фондом Банк России принимал учас­тие в обсуждении вопросов глобализации финансовых рынков, движения капиталов, проблем укрепления нацио­нальных финансовых систем в странах, пострадавших от финансово-банковского кризиса 1998 г., в разработке унифицированных механизмов регулирования нацио­нальных финансовых рынков, в том числе механизма управ­ления рисками.

В последнее время активно обсуждаются вопросы раз­решения и предотвращения финансовых кризисов, реали­зации инициативы по сокращению задолженности бедней­ших стран, а также меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Поддерживаются регулярные контакты Банка России с миссиями Международного валютного фонда и Всемир­ного банка. В конце 1990-х годов постоянно рассматрива­лись вопросы хода реализации программы мер в области денежно-кредитной и валютной политики России, разви­тия финансовых рынков, реформирования банковского сектора, включая совершенствование системы банковского надзора и платежной системы. Проводилась работа по при­ближению российской системы показателей денежно-кре­дитной статистики к международным стандартам, адапта­

ции статистической отчетности к новому плану счетов бух* галтерского учета, совершенствованию механизма сбора и формирования статистической отчетности в банковской системе. В рамках программы технического содействия Банком России проводились консультации с МВФ по про­блемам резервных требований, управления ликвидностью, банковского надзора, информатизации и т.д. После кризиса 1998 г. актуальными стали вопросы реструктуризации рос­сийской банковской системы, реструктуризации ГКО, управления золотовалютными резервами, политика валют­ного курса, количественные аспекты моратория на выплату внешнего долга и динамики внешнего долга России.

В настоящее время продолжается работа Банка России с миссиями МВФ и ВБ по вопросам повышения эффектив­ности операций Банка России в денежно-кредитной сфере, в том числе на открытом рынке, применения инструмен­тов денежно-кредитной политики, содействия развитию финансовых рынков, совершенствования валютного регу­лирования и платежной системы, а также по совместной Программе МВФ и ВБ по оценке состояния финансового сектора. Данная Программа предполагает проведение ана­лиза и оценки:

■ состава публикуемой информации по финансовому сектору;

■ соответствия российской системы банковского над­зора Базельским основополагающим принципам эффективного банковского надзора, Кодексу надле­жащей практики по обеспечению прозрачности денежно-кредитной и финансовой политики;

■ стресс-тестирования российских банков;

■ создания системы гарантирования вкладов;

■ соблюдения Ключевых принципов для системно зна­чимых платежных систем в платежных системах страны.

В рамках технического содействия МВФ Банку России были оказаны консультационные услуги по вопросам созда­ния кредитных бюро, обеспечения внутреннего контроля, формирования системы раннего реагирования для свое­временного выявления проблем в кредитных организациях.

Исходя из приоритетов проводимой Банком России денежно-кредитной политики и с учетом рекомендаций МВФ были приняты решения о трансформации и развитии системы используемых инструментов денежно-кредитной

политики, ориентированных на комплексное применение рыночных инструментов. Это позволит более оперативно управлять текущей ликвидностью кредитных организаций. Накопленный МВФ международный опыт был учтен Бан­ком России в работе по созданию автоматизированной сис­темы для ежедневного регулирования денежного предло­жения и прогнозирования уровня ликвидности банковского сектора.

Осуществляется обмен информацией с МВФ в целях создания электронной базы данных законодательства в области банковского регулирования и для публикаций в издании МВФ «Международная финансовая статистика». На основе взаимодействия с МВФ, с учетом экономической ситуации в стране и достигнутого уровня экономической статистики Центральный банк Российской Федерации предложил Минфину России и Госкомстату России вновь вернуться к рассмотрению вопроса об официальном при­соединении России к Специальному стандарту распростра­нения данных (ССРД) МВФ и предпринять шаги, обеспечи­вающие полное соответствие распространяемой Россией экономической информации требованиям ССРД МВФ. В этих целях Банк России в соответствии с требованиями ССРД МВФ дополнил публикуемые им показатели по внеш­нему долгу информацией об объеме внешнего долга по видам валют и срокам погашения.

По предложению МВФ Банк России принимает учас­тие в рассмотрении и обсуждении разработанных Фондом проектов отчетных статистических форм стран — участниц МВФ, которые предполагается внедрить в практику в соот­ветствии с новым Руководством по денежно-кредитной и финансовой статистике.

В рамках сотрудничества Банка России с Всемирным банком рассматриваются вопросы использования средств и продления сроков займа на финансирование проекта раз­вития финансовых учреждений и перспективы реализации программы развития малых и средних банков в рамках соот­ветствующего проекта ВБ.

Всемирный банк оказывал техническое содействие Банку России по вопросам надзора на основе оценки рис­ков в соответствии с международными стандартами и зару­бежным опытом, функций кураторов кредитных органи­заций, совершенствования расчета капитала в целях предотвращения схем его «раздувания», финансового ана­

лиза банков — участников системы гарантирования вкла­дов.

Динамично развивается сотрудничество Банка России с Банком международных расчетов. На встречах управля­ющих центральными банками в БМР обсуждаются перспек­тивы мировой экономики и финансовых рынков, роль бухгалтерского учета и отчетности в повышении эффектив­ности финансовой системы, проблемы суверенной задол­женности, роль денежно-кредитной политики в обеспече­нии экономического роста и предотвращении финансовых кризисов.

Банк России участвует в работе Комитета по платеж­ным и расчетным системам и Базельского комитета по бан­ковскому надзору при БМР. При участии специалистов Банка России было разработано новое Соглашение о доста­точности капитала (Базель-И), содержащее современные концептуальные подходы к оценке и управлению финан­совыми рисками.

В сотрудничестве с БМР велась подготовка Красной книги «Платежные системы в России». Проведена подго­товительная работа по обеспечению доступа к электронной системе обмена информацией между центральными бан­ками и БМР. Ее завершение позволит широко использовать статистические и аналитические данные информационного фонда БМР. В тесном сотрудничестве с БМР проводилась работа по формированию динамических рядов показателей по Российской Федерации для представления БМР.

Банк международных расчетов оказывал содействие в подготовке кадров Центрального банка Российской Феде­рации, реализована программа специальных стажировок для работников Банка России.

В рамках взаимодействия с Международным банком реконструкции и развития в конце 90-х годов Банк России принимал участие в рассмотрении и реализации инвести­ционных проектов МБРР, направленных, в частности, на содействие частным инвестициям и повышение эффек­тивности функционирования банковского сектора. Напри­мер, по линии Проекта развития финансовых учреждений и Проекта поддержки предприятии1 надзорные подразде­ления Банка России активно взаимодействовали с предста­вителями МБРР и ЕБРР, что позволило осуществить более квалифицированный отбор российских банков для участия в этих проектах и мониторинг их текущих финансовых по­

казателей. Проводится регулярная оценка реализации ин­вестиционных проектов в России.

Центральный банк Российской Федерации и МБРР про­должают также сотрудничать в области развития банков­ского сектора. В 1999 г. был создан под эгидой Банка России Межведомственный координационный комитет содействия развитию банковского дела в России с участием предста­вителей российских министерств и международных орга­низаций — МВФ, МБРР и др. Этот Комитет рассматривает вопросы совершенствования законодательных основ реструктуризации и функционирования банковской сис­темы в России, банковского надзора и отчетности, разви­тия банковской инфраструктуры и операций банков.

Динамично развивалось и продолжает развиваться сотрудничество Банка России с Европейским банком рекон­струкции и развития (ЕБРР), который в конце 1990-х годов принял самое активное инвестиционное участие в эконо­мических реформах в России. В 1997 г. Россия была одним из основных клиентов ЕБРР. Ее доля в общем портфеле под­писанных соглашений ЕБРР со всеми странами составляла около 34%. Суммарная стоимость одобренных в 1997 г. рос­сийских проектов составила 3,5 млрд экю, из которых более 1 млрд экю — собственные средства ЕБРР. В 1998 г. ЕБРР, несмотря на кризис, оставался крупнейшим кредитором России. В 1998 г. на долю России приходилось 24% всех кре­дитов ЕБРР, а суммарная стоимость десяти одобренных в 1998 г. российских проектов составила 800 млн евро.

В настоящее время Банк России постоянно готовит заключения по российским проектам ЕБРР по соответству­ющим запросам Минэкономразвития России. Эти проекты, в частности, реализуются в российском банковском секторе в ряде регионов нашей страны (Москва, Новосибирск, Рос- тов-на-Дону). Их реализация способствует расширению ресурсной базы и повышению капитализации банковской системы, внедрению новых финансовых технологий и ин­струментов, развитию малого и среднего бизнеса.

Банк России уделяет также внимание вопросам сотруд­ничества с международными региональными банками. В частности, Банк России способствовал началу функцио­нирования Черноморского банка торговли и развития, в за­дачу которого входят содействие развитию торговли в ре­гионе и финансирование региональных инвестиционных проектов.

С участием Банка России разрабатывались предложе­ния по стратегии сотрудничества России с Азиатским бан­ком развития и Межамериканским банком развития. Взаи­модействие с ними имеет для России достаточно большое значение в связи и с возможным расширением экспорта России в эти динамично развивающиеся регионы мира, и с реформой МВФ и сокращением его кредитных про­грамм. Решается также вопрос о вступлении России в МАБР, предоставлении технической помощи со стороны МАБР в формировании регионального банка развития стран СНГ. В свою очередь, вступление России в АзБР позволит привлекать средства банка для реализации про­ектов в России, преимущественно в Сибири и на Дальнем Востоке, что будет способствовать формированию более благоприятных условий для развития инфраструктуры бан­ковских услуг в этом регионе.

Банк России оказывает содействие в нормализации деятельности Международного банка экономического сотрудничества и Международного инвестиционного бан­ка, в частности, решаются вопросы урегулирования долго­вых обязательств этих банков и их дальнейшего развития. При решении этих вопросов Банк России постоянно взаи­модействует с Министерством финансов Российской Феде­рации.

Банк России ведет также активную работу по линии таких международных экономических организаций, как «Большая восьмерка», «Группа двадцати», ОЭСР, АТЭС и др. Большинство этих организаций объединяет ведущие индустриальные страны и страны с формирующимися рын­ками. В рамках деятельности указанных организаций ведется совместный поиск компромиссных решений про­блем мировой экономики и финансов, в том числе проблем уязвимости мировой финансовой системы, вызванных про­цессом глобализации, проблем трансграничных переводов денежных средств рабочими-мигрантами, борьбы со зло­употреблениями в финансовой системе, обеспечения ста­бильности движения капитала, институционального стро­ительства в финансовом секторе, региональной интеграции, поддержания экономического роста, бюджетно-налоговой политики и др.

В рамках контактов Банка России с Организацией эко­номического сотрудничества и развития и ее рабочими

органами, в том числе с Комитетом по финансовым рын­кам, в 2004 г. была образована объединенная комиссия Пра­вительства Российской Федерации по вопросам ВТО и взаимодействия с ОЭСР, в состав которой вошел и пред­ставитель Банка России. На своем первом заседании Комиссия приняла решение о подготовке к переговорам относительно присоединения России к ОЭСР. В рамках реа­лизации этого решения Банк России начал проводить срав­нительный анализ соответствия банковского законо­дательства Российской Федерации базовым нормам и правилам ОЭСР.

В рамках процесса присоединения России к Всемирной торговой организации (ВТО) Банк России продолжает участвовать в переговорах со странами — членами ВТО по условиям доступа иностранных услуг, включая финан­совые, и их поставщиков на российский рынок.

Существующая практика взаимоотношения между Центральным банком Российской Федерации и междуна­родными валютно-кредитными и финансовыми институ­тами показывает, что возможности для активного их взаи­модействия и сотрудничества велики. Реализация этих возможностей во многом зависит от состояния российской экономики и позиции России в мировом экономическом пространстве.