Практические задания

• приобрести бланки платежных документов и заполнить их (как минимум 1 платежное поручение и 1 платежное требование);

• построить цепочку расчетов для клиентов банка с использовани­ем векселей;

• собрать данные об условиях расчетного обслуживания в банках и определить наиболее выгодные для клиентов условия.

• выполнить задания:

Задание №1

Заполнить экземпляр платежного поручения на основании следующих данных.

Плательщик: ООО «Пересвет», ИНН 7705003164, КПП 770621003, р/с 40703810500000000220, сумма 50 045 руб., в т.ч. НДС в сумме 4897, назначение платежа: ремонт аппаратуры.

Банк плательщика: 000 КБ «Трансинвестбанк», БИК 044579212, к/с 30101810500000000212.

Получатель: ЗАО «РОЛАКС», ИНН 7708036011, р/с 4070281000 0000000265, КПП 770422001.

Банк получателя: ОАО «Банк Москвы», БИК 044525219, к/с 30101810500000000219 в ОПЕРУ ГТУ Банка России. Дата составления поручения: 27.02.2006 г.

Задание №2

Заполнить экземпляр платежного требования на основании следующих данных:

Плательщик: ЗАО «Аптека АВИЦЕННА», ИНН 7729363164, р/с 40701810900000000643, сумма 107 423 руб., оплата согласно сч. фактуре №5 от 20.04.2006 г. за электроэнергию.

Банк плательщика: ОАО «Банк Москвы», БИК 044525219, к/с 30101810500000000219.

Получатель: ОАО «Мосэнерго», ИНН 7705035012, р/с 40702810000220002144.

Банк получателя: ООО КБ «Трансинвестбанк», БИК 044579212 к/с 30101810500000000212.

Для выполнения задания по теме 6.1. необходимо посетить

коммерческий банк и приобрести доступные физическому лицу

бланки расчетных документов, уточнить порядок их заполнения.

6.2.

1. Определите вид электронных расчетов между их участниками и отобразите схематически движение ЭПД в случае, когда:

• плательшдк - клиент отделения СБ РФ по г. Москве, а получа­тель платежа - клиент территориального отделения СБ РФ по г.

• плательщик и получатель платежа - клиенты разных банков, обслуживаемых в одном РКЦ, расчетным документом является платежное требование;

• плательщик - клиент банка, обслуживаемого в РКЦ г. Москвы, а получатель платежа - клиент другого банка, обслуживаемого в РКЦ г. Новосибирска, платежным документом является пла­тежное поручение.

2. Определить сальдо корреспондентского счета, если остаток средств на кор. счете банка в РКЦ на начало операционного дня составил 10 207 800 рублей, текущие поступления - 12 300 000, а текущие платежи - 23 410 500.

Как осуществляется платеж с кор. счета банка при недостатке средств на этом счете?

6.3.

1. Для выполнения задания по теме 6.3. необходимо по материалу учебного пособия изучить схемы осуществления кассовых операций;

2. Заполнить бланки документов.

3. Подготовить доклады (или рефераты) на тему:

Организация хранения, перевозки и инкассации наличных денег в бан­ках.

Установление признаков платежеспособности денежных знаков и по­рядке их замены или уничтожения. Фальшивые деньги и способы защиты.

Автоматизированные офисы банковского самообслуживания. Роль кассовых активов в обеспечении ликвидности банка.